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000001171 245__ $$aCanadian Bank Balance-Sheet Management: Breakdown by Types of Canadian Financial Institutions
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000001171 520__ $$aThe authors document leverage, capital and liquidity ratios of banks in Canada. These ratios are important indicators of different types of risk with respect to a bank’s balance-sheet management. Particular attention is given to the observations by different types of banks, including small banks that historically received less attention. In addition, the authors compare leverage and capital ratios for banks in Canada and the United States in the period leading up to the recent crisis. They find that in Canada, most of the risks indicated by these balance-sheet ratios are concentrated among large banks that are more likely able to withstand shocks due to their diversified portfolios. Some smaller banks, however, reveal vulnerability against liquidity risks. Regarding a Canada - U.S. comparison, small U.S. banks show more vulnerability than their larger counterparts, as well as an increasing trend in vulnerability prior to the crisis. In contrast, the ratios for small Canadian banks show increasing resilience.$$7Abstract
000001171 520__ $$aLes auteurs étudient les ratios de levier, de fonds propres et de liquidité des banques au Canada. Ces ratios sont d’importants indicateurs des différents types de risques du point de vue de la gestion des bilans bancaires. Les auteurs prêtent une attention particulière aux observations concernant différents types d’établissements, notamment les banques de petite taille auxquelles on est historiquement moins attentif. Par ailleurs, ils comparent les ratios de levier et de fonds propres des banques au Canada et aux États-Unis au cours de la période qui a précédé la crise récente. Ils constatent qu’au Canada, la plupart des risques signalés par ces ratios de bilan se concentrent dans les grandes banques, qui, du fait de leurs portefeuilles diversifiés, sont plus susceptibles de résister aux chocs. Certaines institutions de plus petite taille se révèlent par contre vulnérables face aux risques de liquidité. Pour ce qui est de la comparaison entre le Canada et les États-Unis, les auteurs notent que les petites banques américaines affichent plus de vulnérabilité que leurs homologues de grande taille et que cette fragilité tendait à augmenter avant la crise. Dans le cas des petites banques au Canada, les ratios examinés dénotent au contraire une résilience croissante.$$7Résumé
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